તમારા ફોલિયો મર્જ અને એકત્ર કરવા

વર્ષો જતાં, મોટા ભાગના રોકાણકારો પાસે જરૂર કરતાં વધુ ફોલિયો થઈ જાય છે — ક્યારેક એક જ ફંડ હાઉસમાં ઘણા. દરેક હજી પણ તમારા જ પૈસા છે, પણ છૂટાછવાયા રેકોર્ડથી તમારું રોકાણ આખું જોવું, અપડેટ રાખવું અને વ્યવસ્થિત રીતે આગળ સોંપવું અઘરું બને છે. એકત્ર કરવાથી એ વ્યવસ્થિત થાય છે.

ફોલિયો કેમ વિખેરાય છે

એક જ ફંડ હાઉસમાં વધારાના ફોલિયો સામાન્ય રીતે અજાણતાં બને છે: પછીની અરજીમાં તમારું નામ કે વિગતો લખવામાં થોડો ફરક, હાલના ફોલિયો સાથે જોડ્યા વગર બે અલગ પ્લેટફોર્મ દ્વારા રોકાણ, કે જરૂર ન હોય ત્યારે નવો ફોલિયો મળી જવો. તેમાં કોઈ પૈસા જતા નથી — પણ જે એક રેકોર્ડ હોવો જોઈતો હતો તેમાં તમારું રોકાણ ઘણા રેકોર્ડમાં વહેંચાઈ જાય છે.

વ્યવસ્થિત કરવું કેમ યોગ્ય છે

એકત્ર કરવાથી તમને ત્રણ વસ્તુ મળે છે: એક ફંડ હાઉસમાં તમારું શું છે તે જોવાની એક જગ્યા, અપડેટ રાખવા માટે ઘણાને બદલે બેન્ક અને નોમિનીની વિગતોનો એક સેટ, અને તમારા પરિવારને વારસામાં મળે તે માટે વધુ ચોખ્ખી સ્થિતિ. છૂટાછવાયા ફોલિયોમાં જ કોઈ રોકાણ ભુલાઈ જાય છે કે જૂની વિગત ધ્યાનમાં નથી આવતી, એટલે ઓછા, વ્યવસ્થિત ફોલિયો એટલે ખોટું થવાની ઓછી શક્યતા.

કેવી રીતે એકત્ર કરવા

જ્યાં તમારી પાસે એક જ ફંડ હાઉસમાં, એક જ હોલ્ડિંગ પેટર્નમાં એકથી વધુ ફોલિયો હોય, ત્યાં તમે ફંડ હાઉસ કે તેના રજિસ્ટ્રારને તેમને એક ફોલિયોમાં મર્જ કરવા કહી શકો છો. યુનિટ એક રેકોર્ડમાં જાય છે અને તેમનો મૂળ ખરીદીનો ઇતિહાસ જળવાઈ રહે છે, જે ટેક્સ માટે મહત્વનો છે. આ વહીવટી વિનંતી છે, વેચાણ નહીં, એટલે એકત્ર કરવાથી રિડેમ્પશન કે ટેક્સની ઘટના થતી નથી.

શું મર્જ ન થઈ શકે

એકત્ર કરવાની મર્યાદાઓ છે. અલગ પેટર્નમાં રાખેલા ફોલિયો — એકલા નામે અને સંયુક્ત, કે અલગ પહેલા ધારકવાળા — સીધા ભેગા ન થઈ શકે, કારણ કે રેકોર્ડમાં તે અલગ માલિકોના છે. અને અલગ ફંડ હાઉસના ફોલિયો સ્વાભાવિક રીતે અલગ જ રહે છે, કારણ કે દરેક હાઉસ પોતાનો ચોપડો રાખે છે. સફાઈ એક ફંડ હાઉસની અંદર અને એક હોલ્ડિંગ પેટર્નની અંદર થાય છે, બધું એકસાથે નહીં.

તમારી પાસે શું છે તે જાણવું

બધા ફંડ હાઉસમાં તમારા દરેક ફોલિયો જોવાની સૌથી સરળ રીત Consolidated Account Statement છે. તે વાંચવાથી જ સામાન્ય રીતે મર્જ કરવા જેવા છૂટા ફોલિયો અને સુધારવા જેવી જૂની વિગતો દેખાય છે. ત્યાંથી શરૂ કરો, પછી જે એકત્ર થઈ શકે તે એકત્ર કરો.

હવેથી વ્યવસ્થિત રાખવું

પછી સફાઈ કરવા કરતાં પહેલેથી રોકવું સહેલું છે: એકસરખી વિગતો સાથે રોકાણ કરો — નામનો એ જ સ્પેલિંગ, એ જ PAN, એ જ બેન્ક ખાતું — જેથી ફંડ હાઉસ તમને ઓળખે અને બધું એક ફોલિયોમાં રાખે. તમારું KYC એક વાર, બરાબર કરી લેવું એ જ મોટે ભાગે આ શક્ય બનાવે છે. જો હાલના ફોલિયો એકત્ર કરવામાં મદદ જોઈતી હોય, તો આ એવું વહીવટી કામ છે જેમાં અમે મદદ કરીએ છીએ.