મ્યુચ્યુઅલ ફંડ NAV લુકઅપ (AMFI NAV)

NAV શું છે, અને શું નથી

નેટ એસેટ વેલ્યુ એ કોઈ દિવસે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાની યુનિટ દીઠ કિંમત છે: યોજના પાસે જે બધું છે તેનું મૂલ્ય, તેણે ચૂકવવાનું હોય તે બાદ કરીને, જારી થયેલા યુનિટની સંખ્યાથી ભાગેલું. તમે રોકાણ કરો ત્યારે, તમારા પૈસાથી એ દિવસની NAV પર યુનિટ ખરીદાય છે. પૈસા ભેગા કરવાની રીત, યુનિટ અને ફંડ હાઉસ બધું કેવી રીતે સાથે બેસે છે તે માટે, જુઓ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શું છે.

NAV આગળ શું થશે તે વિશે પણ કશું કહેતી નથી. તે વીતી ગયેલા એક દિવસ વિશેની પ્રકાશિત હકીકત છે. તે આગાહી નથી, રેટિંગ નથી, કે પોતે કશું ખરીદવા કે વેચવાનું કારણ નથી.

AMFI NAVના આંકડા ક્યાંથી આવે છે

આ પાના પરની દરેક NAV, એસોસિએશન ઓફ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ ઇન ઇન્ડિયા, AMFIએ amfiindia.com પર પ્રકાશિત કરેલી NAV ફાઇલમાંથી આવે છે. અમે કોઈ NAVની ગણતરી, ફેરફાર કે અંદાજ કરતા નથી. દરેક NAV પ્રકાશિત થયાની તારીખ તેની બાજુમાં બતાવી છે, અને એ તારીખને આંકડાના ભાગ તરીકે જ વાંચવી.

ફંડ હાઉસ દરેક કામકાજના દિવસે બજાર બંધ થયા પછી NAV પ્રકાશિત કરે છે, એટલે ઉપલબ્ધ સૌથી તાજો આંકડો સામાન્ય રીતે આગલા કામકાજના દિવસનો હોય છે. શનિ-રવિ અને જાહેર રજાઓમાં કશું નવું પ્રકાશિત થતું નથી. અહીંનો કોઈ આંકડો ક્યારેય ખોટો કે જૂનો લાગે, તો AMFIનું પોતાનું પાનું જ આધારભૂત છે અને અમને તેની જાણ થાય તો આનંદ થશે.

NAVનો ઇતિહાસ શોધો છો?

આ લુકઅપ દરેક યોજનાની તાજી NAV અને તે પ્રકાશિત થયાની તારીખ બતાવે છે, રોજેરોજનો રેકોર્ડ નહીં. યોજનાનો પૂરો NAV ઇતિહાસ AMFI પોતાની વેબસાઇટ પર પ્રકાશિત કરે છે; અહીં દરેક યોજનાના કાર્ડ પરનું ભૂતકાળનું વળતર એ ઇતિહાસ પરથી ગણેલું છે.

ભૂતકાળનું વળતર કેવી રીતે ગણાય છે

તમે કોઈ યોજના ખોલો, ત્યારે તેનું કાર્ડ 1 મહિનાથી 10 વર્ષ સુધીનું ભૂતકાળનું વળતર, અને 1થી 10 વર્ષ સુધીનું SIP વળતર પણ બતાવે છે. H2 Investment આ આંકડા AMFIના પ્રકાશિત NAV ઇતિહાસ પરથી ગણે છે, ફક્ત Regular પ્લાન, growth વિકલ્પ માટે. IDCW વિકલ્પ યોજનામાંથી પૈસા બહાર ચૂકવે છે, જેનાથી તેની NAV ઘટે છે, એટલે તેની NAV પરથી ગણેલું વળતર તેને ઓછું બતાવે; IDCW વિકલ્પોને ખોટા બતાવવાને બદલે છોડી દેવામાં આવ્યા છે.

1 વર્ષ સુધીનું વળતર absolute છે. 1 વર્ષથી વધુનું વળતર compounded annualised (CAGR) છે. SIP વળતર એકસરખા માસિક હપ્તાઓનું XIRR છે. દરેક આંકડા સાથે તે કઈ તારીખ સુધી ગણેલો છે તે લખેલું હોય છે. ભૂતકાળનું પર્ફોર્મન્સ ભવિષ્યમાં ટકી પણ શકે અને ન પણ ટકે. Mutual Fund investments are subject to market risks, read all scheme related documents carefully. (મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણો બજાર જોખમોને આધીન છે. યોજના સંબંધિત તમામ દસ્તાવેજો કાળજીપૂર્વક વાંચો.)

આ પાનું શું નહીં કરે

તે યોજનાઓને ક્રમ નહીં આપે, ગુણ નહીં આપે, વળતર પ્રમાણે ગોઠવશે નહીં, કે કઈ સૌથી સારું કરી રહી છે તે નહીં કહે. આ જાણીજોઈને લીધેલો નિર્ણય છે, ભૂલ નથી. AMFI-રજિસ્ટર્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિતરક તરીકે અમને અલગ અલગ યોજનાઓ વિશે અમારી પોતાની માર્કેટિંગ સામગ્રી બનાવવાની મંજૂરી નથી, અને ક્રમવાર યાદી (league table) બરાબર એ જ છે. ફંડ પસંદ કરવાની એ સારી રીત પણ નથી. ભૂતકાળનું વળતર એક સમયે એક યોજનાનું દેખાય છે, તે યોજનાના પોતાના આંકડા અને બીજું કશું નહીં.

તમે ખરેખર જે કરવા માંગો છો તેને કઈ યોજનાઓ અનુકૂળ છે તે વિચારવામાં મદદ જોઈતી હોય, તો તે લુકઅપ નહીં પણ વાતચીત છે — અમારો સંપર્ક કરો અને અમે તમારી સાથે તે વિચારીશું.