રજિસ્ટર્ડ બેન્ક મેન્ડેટ બદલવું
તમારા રોકાણો પાછળ બેન્કની બે સેટિંગ હોય છે: જે ખાતામાં તમારો ફોલિયો પૈસા જમા કરે છે, અને જે ખાતામાંથી તમારી SIP ડેબિટ થાય છે. બંને અલગ અલગ બદલાય છે, અને એકમાં હપ્તો ચૂકી ન જવાય તેની કાળજી રાખવી પડે છે.
જ્યારે તમે બેન્ક બદલો ત્યારે તમારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણો પર બે અલગ સેટિંગ પર ધ્યાન આપવું પડે છે, અને લોકો ઘણી વાર એક અપડેટ કરે છે અને બીજું ભૂલી જાય છે. પહેલું છે તમારા ફોલિયો પરનું રજિસ્ટર્ડ પેઆઉટ ખાતું — જ્યાં રિડેમ્પશનના પૈસા જમા થાય છે. બીજું છે કોઈ પણ SIP પાછળનો ડેબિટ મેન્ડેટ — જે ખાતામાંથી હપ્તા કપાય છે. એક બદલવાથી બીજું બદલાતું નથી.
પેઆઉટ ખાતું બદલવું
ફોલિયો પર રજિસ્ટર્ડ બેન્ક ખાતું એ છે જ્યાં તમે રિડીમ કરો ત્યારે પૈસા જાય છે. તેને બદલવા માટે તમે નવા ખાતાની વિગતો ફંડ હાઉસ કે તેના રજિસ્ટ્રારને આપો છો, સામાન્ય રીતે પુરાવા તરીકે કેન્સલ કરેલો ચેક કે બેન્ક સ્ટેટમેન્ટ સાથે, અને ફેરફાર લાગુ થાય તે પહેલાં તેની ચકાસણી થાય છે. જ્યારે પણ તમે બેન્ક ખાતું બંધ કરો કે બદલો ત્યારે આ કરો, જેથી રિડેમ્પશનના પૈસા ક્યારેય એવા ખાતામાં ન જાય જે હવે તમારું નથી.
SIP ડેબિટ મેન્ડેટ બદલવો
SIP એક મેન્ડેટ દ્વારા ચોક્કસ ખાતામાંથી ડેબિટ થાય છે, અને તેને નવા ખાતા તરફ વાળવા માટે નવો મેન્ડેટ રજિસ્ટર કરવો પડે છે, ફક્ત જૂનામાં ફેરફાર કરવાથી નહીં ચાલે. નવો મેન્ડેટ બેન્ક મંજૂર કરે તેમાં થોડા કામકાજના દિવસો લાગે છે — SIP પહેલી વાર શરૂ થઈ ત્યારે જે રજિસ્ટ્રેશનનો સમય લાગ્યો હતો તે જ. નવો મેન્ડેટ ચાલુ ન થાય ત્યાં સુધી SIP જૂના મેન્ડેટમાંથી જ કપાતી રહે છે, એટલે બંને તરત બદલાવાને બદલે થોડો સમય સાથે ચાલે છે.
હપ્તો ચૂકી ન જવાય તે માટે
ધ્યાન રાખવાની વાત સમયની છે. જો નવો મેન્ડેટ ચાલુ થાય તે પહેલાં તમે જૂનું ખાતું બંધ કરી દો, તો ચાલુ ડેબિટ ન હોવાથી આગામી હપ્તો નિષ્ફળ જઈ શકે છે. નવો મેન્ડેટ રજિસ્ટર થઈ ગયો છે અને તેણે કામ સંભાળી લીધું છે તેની પુષ્ટિ ન મળે ત્યાં સુધી જૂના ખાતામાં પૈસા રાખો અને તેને ચાલુ રાખો, અને પછી જ તેને બંધ કરો. થોડો સમય બંને સાથે ચાલે તેમાં કશું ગુમાવવાનું નથી; વચ્ચે ખાલી સમય રહે તો એક હપ્તો ચૂકી જાય છે.
વિગતો અપડેટ રાખવી કેમ જરૂરી છે
જૂની બેન્ક વિગતોથી બે એવી મુશ્કેલીઓ થાય છે જે ટાળી શકાય: રિડેમ્પશનના પૈસા બંધ ખાતામાં જમા થવા, જેને પછી શોધીને ફરી મોકલવા પડે, અને SIP ડેબિટ નિષ્ફળ જવું, જે એ ટેવને તોડે છે જેનાથી SIP કામ કરે છે. સમયસર વિગતો અપડેટ કરવાથી બંનેને સહેલાઈથી રોકી શકાય છે. જો તમારા ફોલિયો અને SIPમાં બેન્કનો ફેરફાર વ્યવસ્થિત રીતે કરવામાં મદદ જોઈતી હોય, તો આ એવું વહીવટી કામ છે જેમાં અમે મદદ કરીએ છીએ.
આ સમજ માટે છે, સલાહ નથી
આ લેખ શ્રેણીઓ અને કાર્યપદ્ધતિ સમજાવે છે. તે કોઈ યોજનાનું નામ લેતો નથી, કશાને ક્રમ આપતો નથી અને શું ખરીદવું તે કહેતો નથી. H2 Investment એ AMFI-રજિસ્ટર્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિતરક (ARN-200996) છે, SEBI-રજિસ્ટર્ડ રોકાણ સલાહકાર નથી. વ્યક્તિગત નાણાકીય યોજના માટે SEBI-રજિસ્ટર્ડ રોકાણ સલાહકાર સાથે વાત કરો. ટેક્સની સ્થિતિ તમારા પોતાના સંજોગો પર આધાર રાખે છે અને નિયમો બદલાતા રહે છે — તમારી સ્થિતિ લાયક ટેક્સ સલાહકાર સાથે ચકાસી લો.