ઇન્ટરનેશનલ અને વિદેશી ફંડ
ઇન્ટરનેશનલ ફંડ ભારતની બહાર લિસ્ટેડ કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે. તે તમને એક જ અર્થતંત્રથી આગળ વૈવિધ્ય આપી શકે છે — પણ તેની સાથે ત્રણ શરતો આવે છે જે સાદા ભારતીય ઇક્વિટી ફંડમાં નથી.
ઇન્ટરનેશનલ ફંડ (જેને વિદેશી ફંડ પણ કહે છે) એવું મ્યુચ્યુઅલ ફંડ છે જે ભારતની બહાર લિસ્ટેડ શેરમાં રોકાણ કરે છે. પોતે વિદેશી શેર ખરીદ્યા વગર બીજાં અર્થતંત્રોનો એક ભાગ ધરાવવાની આ એક રીત છે. વિચાર સીધો છે; કાળજી શરતોમાં રાખવાની છે, એટલે આ લેખનો મોટો ભાગ તેના વિશે છે.
ઇન્ટરનેશનલ ફંડ શું છે
તે તમારા પૈસા વિદેશી કંપનીઓમાં રોકે છે — ક્યારેક એ શેર સીધા ખરીદીને, વધુ વાર એવું કરતા કોઈ હાલના વિદેશી ફંડમાં પૈસા મૂકીને. યોજના કયો રસ્તો લે છે, અને કયાં બજારો કે કયો પ્રદેશ નિશાન પર છે, તે તેના યોજના દસ્તાવેજમાં લખેલું હોય છે. બીજા કોઈ પણ ફંડની જેમ, તમે સમૂહના યુનિટ ધરાવો છો, તેની અંદરના શેર નહીં.
લોકો તેનો ઉપયોગ કેમ કરે છે
સાચું કારણ વૈવિધ્ય છે. ભારત અને બીજાં બજારો હંમેશાં સાથે નથી હલતાં, એટલે વિદેશી રોકાણ તમારા ભારતીય રોકાણ કરતાં અલગ રીતે વર્તી શકે, અને ઘરના બજારના ખરાબ વર્ષોની અસર થોડી હળવી કરી શકે. તે વૈવિધ્ય લાવવાનું સાધન છે, વધુ ઊંચો આંકડો મેળવવાની રીત નહીં — અને બીજી કોઈ પણ ઇક્વિટીની જેમ, તેનું મૂલ્ય વધી પણ શકે અને ઘટી પણ શકે.
શરત 1: ચલણનું સ્તર
હોલ્ડિંગનો ભાવ બીજા ચલણમાં હોય છે, એટલે તમારા રોકાણનું રૂપિયામાં મૂલ્ય શેરની સાથે સાથે વિનિમય દર પ્રમાણે પણ બદલાય છે. વિદેશમાં થયેલો વધારો મજબૂત રૂપિયાથી ઘટી શકે, અને ઘટાડો ચલણના ફેરફારથી વધુ ઊંડો કે હળવો થઈ શકે. આ બંને દિશામાં કામ કરતો એક વધારાનો હલતો ભાગ છે, બોનસ નહીં — તમે બજારના જોખમ ઉપરાંત ચલણનું જોખમ પણ લો છો.
શરત 2: ટેક્સ ઇક્વિટી જેવો ન પણ હોય
ભારતીય ટેક્સ માટે, ઇન્ટરનેશનલ ફંડ શેર ધરાવતું હોવા છતાં ઘણી વાર ઇક્વિટી ફંડ તરીકે ગણાતું નથી, કારણ કે એ ગણતરી યોજના ભારતીય ઇક્વિટીમાં કેટલું ધરાવે છે તેના પર આધાર રાખે છે. એનાથી તમારો નફો ભારતીય ઇક્વિટી ફંડ કરતાં અલગ નિયમો હેઠળ આવી શકે. આ ફક્ત પ્રક્રિયા છે: વર્ગીકરણ અને દર ટેક્સ કાયદાથી નક્કી થાય છે અને બજેટમાં બદલાઈ શકે છે, એટલે કંઈ માની લેતા પહેલાં યોગ્ય ટેક્સ સલાહકાર સાથે હાલની સ્થિતિની પુષ્ટિ કરો.
શરત 3: ઉદ્યોગની મર્યાદાઓ નવું રોકાણ અટકાવી શકે
SEBI આખા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઉદ્યોગ માટે મળીને વિદેશમાં કેટલું રોકાણ થઈ શકે તેની ઉદ્યોગ-વ્યાપી મર્યાદા નક્કી કરે છે. એ મર્યાદા પૂરી થાય ત્યારે ફંડે ફરી જગ્યા થાય ત્યાં સુધી વિદેશી રોકાણ માટે નવા પૈસા લેવાનું બંધ કરવું પડી શકે — એટલે ઇન્ટરનેશનલ ફંડ પોતાના કોઈ વાંક વગર થોડા સમય માટે નવા રોકાણ માટે બંધ થઈ શકે. આ ક્યારેક આવતી પણ ખરી મર્યાદા છે, જે ગમે ત્યારે તેમાં ઉમેરો કરી શકશો એવું માનતા પહેલાં જાણવા જેવી છે.
તે ક્યાં બંધબેસે છે
મોટા ભાગના લોકો માટે ઇન્ટરનેશનલ ફંડ વૈવિધ્યવાળી યોજનાનો મુખ્ય ભાગ નહીં પણ એક નાનો સહાયક ભાગ હોય છે, જેને બીજી કોઈ પણ ઇક્વિટીની જેમ સમયગાળા અને જોખમના આધારે, ઉપરાંત આ ત્રણ શરતો સાથે, તોલવામાં આવે છે. H2 Investment વિતરક છે, સલાહકાર નહીં: આ લેખ શ્રેણી કેવી રીતે કામ કરે છે અને શેના પર નજર રાખવી તે સમજાવે છે, અને તમારે તે રાખવું કે નહીં તે કહેતો નથી કે કોઈ યોજનાનું નામ આપતો નથી.
આ શિક્ષણ છે, સલાહ નથી
આ લેખ શ્રેણીઓ અને તે કેવી રીતે કામ કરે છે તે સમજાવે છે. તે કોઈ યોજનાનું નામ આપતો નથી, કશાનો ક્રમ નક્કી કરતો નથી અને તમે શું ખરીદો તે કહેતો નથી. H2 Investment AMFI-રજિસ્ટર્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિતરક (ARN-200996) છે, SEBI-રજિસ્ટર્ડ રોકાણ સલાહકાર નહીં. વ્યક્તિગત નાણાકીય યોજના માટે SEBI-રજિસ્ટર્ડ રોકાણ સલાહકાર સાથે વાત કરો. ટેક્સ તમારી પોતાની પરિસ્થિતિ પર આધાર રાખે છે અને નિયમો બદલાય છે — યોગ્ય ટેક્સ સલાહકાર સાથે તમારી સ્થિતિની પુષ્ટિ કરો.
સંબંધિત
ઇન્ટરનેશનલ ફંડ
ઇન્ટરનેશનલ ફંડ શું છે?
ભારતની બહાર લિસ્ટેડ શેરમાં રોકાણ કરતું મ્યુચ્યુઅલ ફંડ, ઘણી વાર કોઈ વિદેશી ફંડમાં પૈસા મૂકીને. તે તમને પોતે વિદેશી શેર ખરીદ્યા વગર બીજાં અર્થતંત્રોમાં રોકાણ આપે છે; તમે સમૂહના યુનિટ ધરાવો છો.
ભારતમાં ઇન્ટરનેશનલ ફંડ પર ટેક્સ કેવી રીતે લાગે છે?
ઘણી વાર ઇક્વિટી ફંડ તરીકે નહીં, ભલે તે શેર ધરાવતું હોય, કારણ કે ઇક્વિટી તરીકેની ગણતરી યોજના ભારતીય ઇક્વિટીમાં કેટલું ધરાવે છે તેના પર આધાર રાખે છે. આ પ્રક્રિયાથી નફો અલગ નિયમો હેઠળ આવી શકે; વર્ગીકરણ અને દર બજેટમાં બદલાઈ શકે છે, એટલે યોગ્ય ટેક્સ સલાહકાર સાથે હાલની સ્થિતિની પુષ્ટિ કરો.
ઇન્ટરનેશનલ ફંડ ક્યારેક પૈસા લેવાનું કેમ બંધ કરે છે?
SEBI મ્યુચ્યુઅલ ફંડ દ્વારા વિદેશી રોકાણ પર ઉદ્યોગ-વ્યાપી મર્યાદા નક્કી કરે છે. એ પૂરી થાય ત્યારે ફરી જગ્યા થાય ત્યાં સુધી ફંડ વિદેશી રોકાણ માટે નવું રોકાણ અટકાવી શકે, એટલે ફંડ થોડા સમય માટે નવા પૈસા માટે બંધ થઈ શકે.