NRI મ્યુચ્યુઅલ ફંડ KYC અને FATCA/CRS જાહેરનામું
NRI KYCમાં ભારતમાં રહેતી વ્યક્તિ કરતાં થોડું વધારે માગવામાં આવે છે, કારણ કે તમારું સરનામું અને તમારું ટેક્સ નિવાસ બંને વિદેશમાં છે. શું શું જોઈશે તે અહીં બરાબર આપ્યું છે, જેથી અરજી પહેલી વારમાં જ સાચી હોય.
વ્યવહારમાં, આટલું આપવું પડશે:
- PAN કાર્ડ.
- પાસપોર્ટ (અને લાગુ પડે ત્યાં, વિઝા કે NRI/OCI સ્થિતિનો પુરાવો).
- વિદેશના સરનામાનો પુરાવો — કોઈ પણ ભારતીય સરનામા ઉપરાંત, તમે વિદેશમાં ખરેખર ક્યાં રહો છો તે દર્શાવતો દસ્તાવેજ.
- રૂબરૂ કે વિડિયો ચકાસણી — ઓળખ રૂબરૂ કે વિડિયો KYC પ્રક્રિયા દ્વારા પાકી કરાય છે, એટલે તમારા દસ્તાવેજો સામે તમારી જીવંત તપાસ તેનો ભાગ છે.
- તમારા NRE કે NRO બેંક ખાતાની વિગતો.
- FATCA/CRS સ્વ-જાહેરનામું, જેમાં તમે કયા દેશ કે દેશોના ટેક્સ નિવાસી છો અને ત્યાંનો તમારો ટેક્સ ઓળખ નંબર જણાવ્યો હોય. આ ફરજિયાત છે. આના દ્વારા ફંડ હાઉસ દેશો વચ્ચેના રિપોર્ટિંગની પોતાની ફરજ પૂરી કરે છે, અને તેના વિના અરજી પૂરી નહીં થાય.
ઓફલાઇન રસ્તે જતા USA અને કેનેડાના રહેવાસીઓ માટે, એ જ માહિતી પોર્ટલને બદલે કાગળનાં ફોર્મ પર લેવાય છે — જરૂરિયાતો બદલાતી નથી, ફક્ત માધ્યમ બદલાય છે. અમે તમારા કેસ માટે સાચાં ફોર્મ તૈયાર કરીએ છીએ જેથી અરજી પાછી આવવાને બદલે પહેલી વારમાં જ સાચી હોય.
જો તમે USA કે કેનેડામાં છો, તો ઓફલાઇન રસ્તો USA કે કેનેડાથી રોકાણમાં સમજાવ્યો છે.
આ સમજ માટે છે, સલાહ નથી
આ પાનું સમજાવે છે કે NRI ભારતીય મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં કેવી રીતે રોકાણ કરે છે. તે કોઈ યોજનાનું નામ આપતું નથી, કશાનો ક્રમ નક્કી કરતું નથી, અને શું ખરીદવું તે કહેતું નથી. H2 Investment AMFI-રજિસ્ટર્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિતરક (ARN-200996) છે, SEBI-રજિસ્ટર્ડ રોકાણ સલાહકાર નથી. NRIનો ટેક્સ તમે જે દેશમાં રહો છો તેના પર આધાર રાખે છે અને નિયમો બદલાય છે — અમે વ્યવસ્થા સમજાવીએ છીએ (કે TDS મૂળમાંથી કપાય છે, કે DTAA લાગુ પડી શકે છે) પણ તમારી ટેક્સ જવાબદારી ગણતા નથી કે વિદેશમાંની તમારી ટેક્સ સ્થિતિ સંભાળતા નથી. તે તમે જે દેશમાં રહો છો ત્યાંના યોગ્ય ટેક્સ સલાહકાર પાસેથી પાકું કરી લો.
સંબંધિત
- NRI માટે સંપૂર્ણ માર્ગદર્શિકા
- USA કે કેનેડાથી રોકાણ
- છાપી શકાય એવી NRI KYC દસ્તાવેજોની ચેકલિસ્ટ
- લક્ષ્ય પ્રમાણે આયોજન — વિદેશથી કોઈ ચોક્કસ લક્ષ્ય માટે રોકાણ પણ એ જ રીતે થાય છે.
- NRI તરીકે પ્રશ્ન મોકલો