शब्दकोश

AMC (एसेट मैनेजमेंट कंपनी) / फंड हाउस

ગુજરાતી: ફંડ હાઉસ / એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપની (AMC) हिन्दी: फंड हाउस / एसेट मैनेजमेंट कंपनी (AMC)

SEBI-पंजीकृत कंपनी जो म्यूचुअल फंड की योजनाएँ चलाती है और पोर्टफोलियो संभालती है। हमारे लेख फंड हाउस का सामान्य वर्णन करते हैं और किसी का नाम नहीं लेते; NAV लुकअप और नए फंड ऑफ़र (NFO) वाले पेज फंड हाउस के नाम वैसे ही दिखाते हैं जैसे वे AMFI के सार्वजनिक डेटा में आते हैं।

CAGR और XIRR

ગુજરાતી: CAGR અને XIRR (વળતર માપવાની બે રીત) हिन्दी: CAGR और XIRR (रिटर्न मापने के दो तरीके)

समय के साथ रिटर्न की दर बताने के दो तरीके। CAGR बताता है कि एक एकमुश्त निवेश किसी अवधि में कैसे बढ़ता है; XIRR अलग-अलग तारीखों पर हुई कई रकमों को गिनता है, इसीलिए SIP के लिए यही माप सही बैठता है। ये क्या मापते हैं, यह हम समझाते हैं; इस साइट पर योजनाओं के रिटर्न सिर्फ़ NAV लुकअप पर हैं, हर योजना के अपने पिछले रिटर्न, AMFI NAV इतिहास से निकाले गए।

ELSS (इक्विटी लिंक्ड सेविंग्स स्कीम)

ગુજરાતી: ELSS (ઇક્વિટી લિંક્ડ સેવિંગ્સ સ્કીમ) हिन्दी: ELSS (इक्विटी लिंक्ड सेविंग्स स्कीम)

इक्विटी म्यूचुअल फंड की एक श्रेणी जो पुरानी टैक्स व्यवस्था में धारा 80C (1 अप्रैल 2026 से आयकर अधिनियम, 2025 की धारा 123) के तहत कटौती के योग्य है और जिसमें तीन साल का लॉक-इन है। ELSS और 80C इसका विस्तार बताता है।

इक्विटी, डेट और हाइब्रिड

ગુજરાતી: ઇક્વિટી (શેર), ડેટ (બોન્ડ) અને હાઇબ્રિડ (મિશ્ર) हिन्दी: इक्विटी (शेयर), डेट (बॉन्ड) और हाइब्रिड (मिश्रित)

योजना मुख्य रूप से क्या रखती है, यह बताने वाली बड़ी श्रेणियाँ: शेयर (इक्विटी), बॉन्ड और उन जैसे साधन (डेट), या दोनों का मिश्रण (हाइब्रिड)। इक्विटी, डेट और हाइब्रिड इनकी तुलना करता है।

एग्ज़िट लोड

ગુજરાતી: એક્ઝિટ લોડ (વહેલા ઉપાડ પરનો ચાર્જ) हिन्दी: एग्ज़िट लोड (जल्दी निकासी पर शुल्क)

निवेश के बाद तय अवधि के भीतर रिडीम करने पर कुछ योजनाएँ जो शुल्क लगाती हैं, निकाली गई रकम के प्रतिशत के रूप में।

एक्सपेंस रेशियो

ગુજરાતી: એક્સપેન્સ રેશિયો (ખર્ચ ગુણોત્તર) हिन्दी: एक्सपेंस रेशियो (व्यय अनुपात)

योजना चलाने की सालाना लागत, उसकी संपत्ति के प्रतिशत के रूप में, जो NAV तय होने से पहले ही कट जाती है — इसलिए आपको इसे कभी अलग बिल की तरह नहीं चुकाना पड़ता।

फोलियो

ગુજરાતી: ફોલિયો (ફંડ હાઉસમાં તમારો ખાતા નંબર) हिन्दी: फोलियो (फंड हाउस में आपका खाता नंबर)

फंड हाउस के साथ आपका खाता नंबर, जिसके तहत उसकी योजनाओं में आपकी होल्डिंग्स दर्ज होती हैं। फोलियो क्या है इसे समझाता है।

KRA (KYC पंजीकरण एजेंसी)

ગુજરાતી: KRA (KYC રજિસ્ટ્રેશન એજન્સી) हिन्दी: KRA (KYC पंजीकरण एजेंसी)

SEBI के नियमन में चलने वाली संस्था जो आपका जाँचा हुआ KYC रिकॉर्ड रखती और साझा करती है, ताकि वह सभी फंड हाउस में काम आ सके।

KYC (नो योर कस्टमर)

ગુજરાતી: KYC (ગ્રાહકની ઓળખ ચકાસણી) हिन्दी: KYC (ग्राहक की पहचान जाँच)

निवेश कर सकने से पहले पूरे म्यूचुअल फंड उद्योग में ज़रूरी एक बार की पहचान जाँच, जो KRA के साथ पूरी और मान्य होती है। अपना KYC पूरा करना इसके कदम बताता है।

एकमुश्त निवेश

ગુજરાતી: લમ્પસમ (એકસાથે રોકાણ) हिन्दी: लम्पसम (एकमुश्त निवेश)

SIP की तरह अलग-अलग तारीखों में बाँटने के बजाय, एक ही रकम एक बार में लगाना। SIP या एकमुश्त निवेश दोनों की तुलना करता है।

म्यूचुअल फंड

ગુજરાતી: મ્યુચ્યુઅલ ફંડ (સહિયારું રોકાણ ભંડોળ) हिन्दी: म्यूचुअल फंड (साझा निवेश फंड)

एक साझा निवेश जो कई निवेशकों से पैसा इकट्ठा करता है और घोषित उद्देश्य के अनुसार, फंड हाउस द्वारा चलाए जाने वाले पोर्टफोलियो में लगाता है; आपके हिस्से के लिए आपके पास यूनिट होती हैं। म्यूचुअल फंड क्या है शुरुआत से समझाता है।

NAV (नेट एसेट वैल्यू)

ગુજરાતી: NAV (ચોખ્ખી સંપત્તિ મૂલ્ય) हिन्दी: NAV (शुद्ध परिसंपत्ति मूल्य)

किसी दिन योजना की एक यूनिट का दाम: उसकी होल्डिंग्स की वैल्यू, देनदारियाँ घटाकर, जारी यूनिट से भाग देकर। ऊँची NAV का मतलब महँगा नहीं और नीची NAV का मतलब सस्ता नहीं। NAV, समझाकर इसे खोलकर बताता है, और NAV लुकअप प्रकाशित आँकड़ा दिखाता है।

रिडेम्पशन

ગુજરાતી: રિડેમ્પશન (યુનિટ પાછા વેચીને પૈસા ઉપાડવા) हिन्दी: रिडेम्पशन (यूनिट वापस बेचकर पैसा निकालना)

पैसा निकालने के लिए अपनी यूनिट योजना को वापस बेचना। रकम यानी यूनिट की संख्या गुणा लागू दिन की NAV, उसमें से कोई एग्ज़िट लोड हो तो वह घटाकर। मुनाफ़े पर टैक्स लगता है: निवासियों के लिए टैक्स रिडेम्पशन के समय नहीं कटता बल्कि आप चुकाते हैं, जबकि NRI के लिए टैक्स स्रोत पर कटता है।

रिस्कोमीटर

ગુજરાતી: રિસ્કોમીટર (જોખમ માપક) हिन्दी: रिस्कोमीटर (जोखिम मापक)

हर योजना को दिखाना पड़ने वाला छह स्तर का मानक चित्र, जो उसका जोखिम Low से Very High तक बताता है।

योजना दस्तावेज़ (SID / KIM)

ગુજરાતી: યોજના દસ્તાવેજ (SID / KIM) हिन्दी: योजना दस्तावेज़ (SID / KIM)

योजना का उद्देश्य, रणनीति, लागत और जोखिम बताने वाले आधिकारिक दस्तावेज़; निवेश से पहले पढ़ने का मुख्य स्रोत। योजना दस्तावेज़ कैसे पढ़ें बताता है कि कहाँ देखना है।

SIP (सिस्टेमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान)

ગુજરાતી: SIP (વ્યવસ્થિત રોકાણ યોજના) हिन्दी: SIP (व्यवस्थित निवेश योजना)

सब एक साथ लगाने के बजाय नियमित अंतराल पर, आमतौर पर हर महीने, तय रकम लगाना, ताकि आपका खरीद भाव कई तारीखों में औसत हो जाए। SIP या एकमुश्त निवेश इसका फ़ायदा-नुकसान समझाता है।

STP (सिस्टेमैटिक ट्रांसफ़र प्लान)

ગુજરાતી: STP (વ્યવસ્થિત ટ્રાન્સફર યોજના) हिन्दी: STP (व्यवस्थित ट्रांसफ़र योजना)

नियमित अंतराल पर एक योजना से दूसरी योजना में तय रकम ले जाना। STP कैलकुलेटर इसका उदाहरण दिखाता है।

SWP (सिस्टेमैटिक विदड्रॉल प्लान)

ગુજરાતી: SWP (વ્યવસ્થિત ઉપાડ યોજના) हिन्दी: SWP (व्यवस्थित निकासी योजना)

बाकी पैसा लगा रहे, इस बीच योजना से नियमित अंतराल पर तय रकम निकालना। SWP कैलकुलेटर इसका उदाहरण दिखाता है।

यूनिट

ગુજરાતી: યુનિટ (ફંડમાં તમારો હિસ્સો) हिन्दी: यूनिट (फंड में आपका हिस्सा)

आपके पैसे से खरीदे जाने वाले योजना के पोर्टफोलियो के हिस्से, NAV के दाम पर; ज़्यादा यूनिट यानी उसी पोर्टफोलियो में बड़ा हिस्सा।

सीखने के केंद्र पर वापस