શબ્દકોશ

AMC (એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપની) / ફંડ હાઉસ

ગુજરાતી: ફંડ હાઉસ / એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપની (AMC) हिन्दी: फंड हाउस / एसेट मैनेजमेंट कंपनी (AMC)

SEBI-રજિસ્ટર્ડ કંપની જે મ્યુચ્યુઅલ ફંડની યોજનાઓ ચલાવે છે અને પોર્ટફોલિયો સંભાળે છે. અમારા લેખ ફંડ હાઉસનું સામાન્ય વર્ણન કરે છે અને કોઈનું નામ આપતા નથી; NAV લુકઅપ અને નવી ફંડ ઑફર (NFO) નાં પાનાં ફંડ હાઉસનાં નામ AMFI ના જાહેર ડેટામાં જેમ દેખાય છે તેમ બતાવે છે.

CAGR અને XIRR

ગુજરાતી: CAGR અને XIRR (વળતર માપવાની બે રીત) हिन्दी: CAGR और XIRR (रिटर्न मापने के दो तरीके)

સમય સાથે વળતરનો દર બતાવવાની બે રીત. CAGR એક એકસાથે રોકાણ કોઈ સમયગાળામાં કેવી રીતે વધે છે તે બતાવે છે; XIRR જુદી જુદી તારીખે થયેલી ઘણી રકમોને ગણે છે, એટલે SIP માટે એ જ માપ બંધબેસે છે. તે શું માપે છે તે અમે સમજાવીએ છીએ; આ સાઇટ પર યોજનાનું વળતર ફક્ત NAV લુકઅપ પર છે, દરેક યોજનાનું પોતાનું ભૂતકાળનું વળતર, AMFI NAV ઇતિહાસ પરથી ગણેલું.

ELSS (ઇક્વિટી લિંક્ડ સેવિંગ્સ સ્કીમ)

ગુજરાતી: ELSS (ઇક્વિટી લિંક્ડ સેવિંગ્સ સ્કીમ) हिन्दी: ELSS (इक्विटी लिंक्ड सेविंग्स स्कीम)

ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડની એક શ્રેણી જે જૂની ટેક્સ વ્યવસ્થામાં કલમ 80C (1 એપ્રિલ 2026થી આવકવેરા અધિનિયમ, 2025ની કલમ 123) હેઠળ કપાત માટે પાત્ર છે અને તેમાં ત્રણ વર્ષનું લૉક-ઇન છે. ELSS અને 80C તેની વિગત આપે છે.

ઇક્વિટી, ડેટ અને હાઇબ્રિડ

ગુજરાતી: ઇક્વિટી (શેર), ડેટ (બોન્ડ) અને હાઇબ્રિડ (મિશ્ર) हिन्दी: इक्विटी (शेयर), डेट (बॉन्ड) और हाइब्रिड (मिश्रित)

યોજના મુખ્યત્વે શું ધરાવે છે તે બતાવતી મોટી શ્રેણીઓ: શેર (ઇક્વિટી), બોન્ડ અને તેના જેવાં સાધનો (ડેટ), કે બંનેનું મિશ્રણ (હાઇબ્રિડ). ઇક્વિટી, ડેટ અને હાઇબ્રિડ તેમની સરખામણી કરે છે.

એક્ઝિટ લોડ

ગુજરાતી: એક્ઝિટ લોડ (વહેલા ઉપાડ પરનો ચાર્જ) हिन्दी: एग्ज़िट लोड (जल्दी निकासी पर शुल्क)

રોકાણ પછી નક્કી કરેલા સમયગાળામાં તમે રિડીમ કરો તો કેટલીક યોજનાઓ લગાડે છે તે ચાર્જ, ઉપાડેલી રકમના ટકા તરીકે.

એક્સપેન્સ રેશિયો

ગુજરાતી: એક્સપેન્સ રેશિયો (ખર્ચ ગુણોત્તર) हिन्दी: एक्सपेंस रेशियो (व्यय अनुपात)

યોજના ચલાવવાનો વાર્ષિક ખર્ચ, તેની સંપત્તિના ટકા તરીકે, જે NAV નક્કી થાય તે પહેલાં જ કપાઈ જાય છે — એટલે તમારે તે ક્યારેય અલગ બિલ તરીકે ચૂકવવો પડતો નથી.

ફોલિયો

ગુજરાતી: ફોલિયો (ફંડ હાઉસમાં તમારો ખાતા નંબર) हिन्दी: फोलियो (फंड हाउस में आपका खाता नंबर)

ફંડ હાઉસ સાથેનો તમારો ખાતા નંબર, જેના હેઠળ તેની યોજનાઓમાં તમારાં હોલ્ડિંગ્સ નોંધાય છે. ફોલિયો શું છે તે સમજાવે છે.

KRA (KYC રજિસ્ટ્રેશન એજન્સી)

ગુજરાતી: KRA (KYC રજિસ્ટ્રેશન એજન્સી) हिन्दी: KRA (KYC पंजीकरण एजेंसी)

SEBI ના નિયમન હેઠળની સંસ્થા જે તમારો ચકાસાયેલો KYC રેકોર્ડ રાખે છે અને શેર કરે છે, જેથી તે બધાં ફંડ હાઉસમાં વાપરી શકાય.

KYC (નો યોર કસ્ટમર)

ગુજરાતી: KYC (ગ્રાહકની ઓળખ ચકાસણી) हिन्दी: KYC (ग्राहक की पहचान जाँच)

રોકાણ કરી શકો તે પહેલાં આખા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઉદ્યોગમાં જરૂરી એક વખતની ઓળખ ચકાસણી, જે KRA સાથે પૂરી અને માન્ય થાય છે. તમારું KYC પૂરું કરવું તેનાં પગલાં સમજાવે છે.

એકસાથે રોકાણ

ગુજરાતી: લમ્પસમ (એકસાથે રોકાણ) हिन्दी: लम्पसम (एकमुश्त निवेश)

SIP ની જેમ જુદી જુદી તારીખોમાં વહેંચવાને બદલે, એક જ રકમ એક જ વારમાં રોકવી. SIP કે એકસાથે રોકાણ બંનેની સરખામણી કરે છે.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

ગુજરાતી: મ્યુચ્યુઅલ ફંડ (સહિયારું રોકાણ ભંડોળ) हिन्दी: म्यूचुअल फंड (साझा निवेश फंड)

એક સહિયારું રોકાણ જે ઘણા રોકાણકારો પાસેથી પૈસા ભેગા કરે છે અને જાહેર કરેલા ઉદ્દેશ પ્રમાણે, ફંડ હાઉસ ચલાવે છે તેવા પોર્ટફોલિયોમાં રોકે છે; તમારા હિસ્સા માટે તમારી પાસે યુનિટ હોય છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શું છે શરૂઆતથી સમજાવે છે.

NAV (નેટ એસેટ વેલ્યૂ)

ગુજરાતી: NAV (ચોખ્ખી સંપત્તિ મૂલ્ય) हिन्दी: NAV (शुद्ध परिसंपत्ति मूल्य)

કોઈ દિવસે યોજનાનો એક યુનિટનો ભાવ: તેનાં હોલ્ડિંગ્સનું મૂલ્ય, જવાબદારીઓ બાદ કરીને, બહાર પડેલા યુનિટથી ભાગતાં. ઊંચી NAV એટલે મોંઘું નહીં અને નીચી NAV એટલે સસ્તું નહીં. NAV, સમજાવીને તેને વિગતે ખોલે છે, અને NAV લુકઅપ જાહેર થયેલો આંકડો બતાવે છે.

રિડેમ્પશન

ગુજરાતી: રિડેમ્પશન (યુનિટ પાછા વેચીને પૈસા ઉપાડવા) हिन्दी: रिडेम्पशन (यूनिट वापस बेचकर पैसा निकालना)

પૈસા ઉપાડવા માટે તમારા યુનિટ યોજનાને પાછા વેચવા. રકમ એટલે યુનિટની સંખ્યા ગુણ્યા લાગુ પડતા દિવસની NAV, તેમાંથી કોઈ એક્ઝિટ લોડ હોય તો તે બાદ. નફા પર ટેક્સ લાગે છે: નિવાસીઓ માટે ટેક્સ રિડેમ્પશન વખતે કપાતો નથી પણ તમે ચૂકવો છો, જ્યારે NRI માટે ટેક્સ સ્રોત પર કપાય છે.

રિસ્કોમીટર

ગુજરાતી: રિસ્કોમીટર (જોખમ માપક) हिन्दी: रिस्कोमीटर (जोखिम मापक)

દરેક યોજનાએ બતાવવું પડે તેવું છ સ્તરનું પ્રમાણભૂત ચિત્ર, જે તેનું જોખમ Low થી Very High સુધી દર્શાવે છે.

યોજના દસ્તાવેજ (SID / KIM)

ગુજરાતી: યોજના દસ્તાવેજ (SID / KIM) हिन्दी: योजना दस्तावेज़ (SID / KIM)

યોજનાનો ઉદ્દેશ, રણનીતિ, ખર્ચ અને જોખમ જણાવતા સત્તાવાર દસ્તાવેજ; રોકાણ પહેલાં વાંચવાનો મુખ્ય સ્રોત. યોજના દસ્તાવેજ કેવી રીતે વાંચવો ક્યાં જોવું તે બતાવે છે.

SIP (સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન)

ગુજરાતી: SIP (વ્યવસ્થિત રોકાણ યોજના) हिन्दी: SIP (व्यवस्थित निवेश योजना)

બધું એકસાથે રોકવાને બદલે નિયમિત અંતરે, સામાન્ય રીતે દર મહિને, નક્કી રકમ રોકવી, જેથી તમારો ખરીદ ભાવ ઘણી તારીખોમાં સરેરાશ થાય. SIP કે એકસાથે રોકાણ તેનો ફાયદો-ગેરફાયદો સમજાવે છે.

STP (સિસ્ટમેટિક ટ્રાન્સફર પ્લાન)

ગુજરાતી: STP (વ્યવસ્થિત ટ્રાન્સફર યોજના) हिन्दी: STP (व्यवस्थित ट्रांसफ़र योजना)

નિયમિત અંતરે એક યોજનામાંથી બીજી યોજનામાં નક્કી રકમ ખસેડવી. STP કેલ્ક્યુલેટર તેનું ઉદાહરણ બતાવે છે.

SWP (સિસ્ટમેટિક વિથડ્રૉઅલ પ્લાન)

ગુજરાતી: SWP (વ્યવસ્થિત ઉપાડ યોજના) हिन्दी: SWP (व्यवस्थित निकासी योजना)

બાકીના પૈસા રોકાયેલા રહે ત્યારે યોજનામાંથી નિયમિત અંતરે નક્કી રકમ ઉપાડવી. SWP કેલ્ક્યુલેટર તેનું ઉદાહરણ બતાવે છે.

યુનિટ

ગુજરાતી: યુનિટ (ફંડમાં તમારો હિસ્સો) हिन्दी: यूनिट (फंड में आपका हिस्सा)

તમારા પૈસાથી ખરીદાતા યોજનાના પોર્ટફોલિયોના હિસ્સા, NAV ના ભાવે; વધુ યુનિટ એટલે એ જ પોર્ટફોલિયોમાં મોટો હિસ્સો.

શીખવાના કેન્દ્ર પર પાછા