मृत्यु के बाद: क्लेम चेकलिस्ट

व्यक्ति का नाम: ____________________   मिले फोलियो: ______

शुरू करने से पहले

• ☐ व्यक्ति के सभी फोलियो खोजिए: उनके Consolidated Account Statement में ये सब होते हैं, और MITRA पुराने, निष्क्रिय फोलियो खोज देता है।
• ☐ हर फोलियो पर किसका नाम है, यह नोट कीजिए: संयुक्त धारक, नॉमिनी, या दोनों में से कोई नहीं। इसी से तय होता है कि नीचे की कौन-सी सूची लागू होगी।
• ☐ मृत्यु प्रमाणपत्र की कई कॉपी रखिए; हर फंड हाउस को एक चाहिए।

अगर कोई जीवित संयुक्त धारक हो

• ☐ मृत्यु प्रमाणपत्र की कॉपी। 2026 के नियमों के तहत जीवित धारक या धारकों को बस इतना ही चाहिए; यूनिट उन्हें मिल जाते हैं।

अगर आप नॉमिनी हैं

• ☐ फंड हाउस या रजिस्ट्रार का ट्रांसमिशन रिक्वेस्ट फ़ॉर्म।
• ☐ मृत्यु प्रमाणपत्र की कॉपी।
• ☐ आपका अपना KYC, पूरा और अपडेटेड।
• ☐ यूनिट या रकम के लिए आपके बैंक खाते की जानकारी।
• ☐ याद रखिए: नॉमिनी यूनिट कानूनी वारिसों के ट्रस्टी के रूप में पाता है।

अगर न नॉमिनी हो, न संयुक्त धारक (कानूनी वारिस)

• ☐ हर फंड हाउस में ₹10,000 तक का निवेश: सबसे आसान रास्ता, सिर्फ़ करीबी रिश्तेदारों के लिए — माता-पिता, पति/पत्नी, बच्चे और सास-ससुर।
• ☐ हर फंड हाउस में ₹10 लाख तक: अदालती दस्तावेज़ों के बिना आसान रास्ता।
• ☐ ये सीमाएं statement-of-account के रूप में रखे यूनिट के लिए हैं। demat खाते में रखे यूनिट के लिए ये ₹30,000 और ₹30 लाख हैं।
• ☐ इससे ज़्यादा: हक का कानूनी सबूत। 2026 के नियमों के तहत वसीयत का प्रोबेट अब अनिवार्य नहीं है; फंड हाउस बताता है कि वह क्या स्वीकार करता है।
• ☐ हर रास्ते पर: ट्रांसमिशन रिक्वेस्ट फ़ॉर्म, मृत्यु प्रमाणपत्र की कॉपी और क्लेम करने वाले हर व्यक्ति का KYC।

जमा करने के बाद

• ☐ पूरे दस्तावेज़ मिलने के 21 कैलेंडर दिनों के अंदर फंड हाउस ट्रांसमिशन पूरा करता है।
• ☐ हर फोलियो की पावती, और आपने जो कुछ भेजा उसकी कॉपी रखिए।

पूरी जानकारी मृत्यु के बाद: म्यूचुअल फंड यूनिट का क्लेम पर है। नियम SEBI के 23 July 2026 के ट्रांसमिशन सर्कुलर के अनुसार; चेकलिस्ट 17 October 2026 को जांची गई।

H2 Investment AMFI-पंजीकृत म्यूचुअल फंड वितरक (ARN-200996) है, निवेश सलाहकार नहीं। Mutual Fund investments are subject to market risks, read all scheme related documents carefully. (म्यूचुअल फंड निवेश बाज़ार जोखिमों के अधीन हैं। योजना से संबंधित सभी दस्तावेज़ ध्यान से पढ़ें।)