USA या कनाडा से भारतीय म्यूचुअल फंड में निवेश

कई फंड हाउस यूनाइटेड स्टेट्स और कनाडा में रहने वालों का निवेश स्वीकार नहीं करते। USA के लिए यह FATCA से जुड़ा है, यानी Foreign Account Tax Compliance Act, एक अमेरिकी कानून जो वित्तीय संस्थाओं के लिए अमेरिकी व्यक्तियों के खातों की जानकारी अमेरिकी अधिकारियों को देना ज़रूरी बनाता है; कनाडा के लिए फंड हाउस आमतौर पर स्थानीय नियामक ज़रूरतों का कारण बताते हैं। हर फंड हाउस अपनी नीति खुद तय करता है, और वह बदलती है। कुछ इन्हें स्वीकार करते हैं, पर सिर्फ़ आमने-सामने या डाक से जमा किए गए कागज़ी फ़ॉर्म पर — उनकी वेबसाइट या ऐप के ज़रिए नहीं।

व्यवहार में इसका मतलब: USA या कनाडा के NRI आमतौर पर अब भी निवेश कर सकते हैं, पर एक संकरे दरवाज़े से, और अक्सर ऑफ़लाइन। जहां फंड हाउस स्वीकार करता है, वहां यूनाइटेड स्टेट्स और कनाडा के लिए वह ऑफ़लाइन रास्ता H2 Investment संभालता है। आपके रहने के देश के लिए इस समय कौन-से फंड हाउस खुले हैं, यह हम शुरुआत में ही ईमानदारी से बताएंगे, और ऑनलाइन रास्ता न होने पर ऐसा दिखावा नहीं करेंगे कि वह है।

दो चेतावनियां, जो आपको बाद में पता चलें उससे बेहतर है कि हमसे सुनें। पहली, USA और कनाडा के निवासियों को स्वीकार करने वाली AMC की सूची सच में बदलती है, इसलिए कोई तय सूची बताने के बजाय आप जब आवेदन करते हैं तब हम इसे पक्का करते हैं। दूसरी, USA और कनाडा के निवासियों पर विदेशी निवेश को लेकर अपने देश की टैक्स और रिपोर्टिंग की ज़िम्मेदारियां होती हैं (उदाहरण के लिए USA में PFIC नियम) — ये असली हैं, आप पर खास तौर से लागू हैं, और आपके रहने के देश के टैक्स सलाहकार का विषय हैं, हमारा नहीं। भारत में टैक्स कैसे वसूला जाता है, यह NRI के लिए TDS में दिया गया है।

ऑफ़लाइन रास्ते की कागज़ी कार्रवाई NRI KYC और FATCA घोषणा में दी गई है, और टैक्स कैसे वसूला जाता है यह NRI के लिए TDS में।